【银行工作总结】20XX年度银行理财经理工作总结范文

三一文库(www.31doc.com)/范文大全/工作总结/银行工作总结 〔20XX 年度银行理财经理工作总结范文〕 未到 xx 时我们无数次的憧憬 xx 的美好,可是,当 xx 转眼就要成为历史的时候,我们却只能这样来形容她?这一 年,我们拥有过巨大的幸福,也经历了巨大的痛苦? 。 作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户提供 适合他们的理财产品,帮助他们建立正确的理财观念、养成 良好的理财*惯。然而,今年的种种状况却使我们感到了空 前的压力、也遇到了很多问题。 1、当长期投资遭遇?雷曼? 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资, 我的处理方式是很消极的。而且,我一直坚持着这一理念, 因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰 退、萧条、复苏总是周而复始的出现,只是当科技发展到今 天,我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期,但是,我 们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次 的金融危机负责的时候,也就证明了我们无力预测什么。因 此,我认为以不变应万变是唯一的选择。当然,前提是我认 为我的投资是对的! 但是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过 第 1 页 共 1 页 150 年的光辉历程之后轰然倒塌,这个曾经让全球投资者赚 得盆满钵满的金融大佬顷刻间 ?烧掉? 了所有投资者的资产。 我们需要思考得问题多了起来… 雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的 金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄 弟公司通过其由设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧 密连接的网络积极地参与全球资本市场,这一网络由设于纽 约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。 雷曼兄弟公司自 1850 年创立以来,在全球范围内建立起了 创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良 好声誉。 公司雇员人数为 12,343 人, 员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或 债券,而今,一切都没了。此时,不仅要问:当我们的投资 遭遇到?雷曼? ,在经济的某一环节、阶段中它消失了,我 们该怎么办?恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的 发展中,总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散, 让我们的投资尽量有效的多元化。因此,作为一名理财师, 建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职 责。 2、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期,这个预期 要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前,作为银 第 2 页 共 2 页 行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊,但是如果处理 不好客户的预期,我们将会面临非常严重的信任危机! 因此,我们必须积极面对并妥善处理客户? ‘预期’变 ‘遇欺’ ? 的心理。首先,投资前的沟通要全面。要让客户 知道自己在干什么,不要利用客户对自己的信赖将个人想法 强加在客户身上。其次,投资后的继续服务要及时。特别是 一些浮动收益类产品,要让客户及时了解*况,潜意识的影 响客户调整预期。第三,当产品的非预期情况出现,积极主 动地与客户沟通, 询求改善的发法。 这时, 可能有人要问了, 我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地,如何改善? 我的方法是:及时交流讯息(如基金客户),选择*稳或保本 的产品进行推荐(如前期新股增殖客户)等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落,许多投资者都有点草木皆兵。 面对着这些被基金/股票伤透心的客户,我们该怎么办呢? 首先,了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会 的时候,总有同事问?股市不好,股票基金没有人买。那债 券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了,为什么 银行理财产品也销售冷淡?? 。问题可能就在于没有了解客户 的真实想法。其实,现在有很多客户(特别是在偏远地区)分 不清股票基金和债券基金,基金和银行理财产品。如果我们 不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异,那肯定会被客 第 3 页 共 3 页 户全盘否决。其次,发掘?影响力中心?或?喇叭? 。通常, 每个人都有自己的活动圈子, 找到这个 ?圈子? 的中心或 ?喇 叭? 人物, 通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。 这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三,利用同 理心, 利用自己豁达的投资心理影响客户, 使客户慢慢转变。 4、当客户问:我可以买了吗? ?我可以买了吗?? ,这是我们工作中经常听到的一个问 题。 但是,我们经常无力回答。答了,怕市场变幻判断错误; 不答, 怕失去客户。 我的处理方式是: 结合客户需求与想法, 明确看过去,辩证看未来。首先,明确地了解客户的需求和 想法。比如:如果客户想买外汇,是有消费需要还是个人投 资。其次,明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题 与客户进行沟通,减少客户对自己的决策依赖。第三,分析 市场未来可能的情况,不同情况可能会给客户带来什么影响。 让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方 法还是很有效的,基本上没有因为决策的结果而产生客户抱 怨的情况。 查看更多: 2017 年度银行理财经理个人总结范文 2017 银行理财经理年度总结范文 银行理财客户经理年度工作总结范文 20XX 第 4 页 共 4 页 20XX 年银行理财客户经理年度工作总结 银行理财客户经理年终工作总结 20XX 年关于银行理财客户经理年度总结范文 银行理财经理个人年终工作总结范文 银行理财经理年终个人工作总结范文 最新银行理财经理年终工作总结 银行理财经理年终个人总结范文 第 5 页 共 5 页

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