20XX年度银行理财经理工作总结范文精选

三一文库(www.31doc.com)/工作总结 20XX 年度银行理财经理工作总结范 文精选 未到 XX 时我们无数次的憧憬 XX 的美好,可是,当 XX 转眼 就要成为历史的时候,我们却只能这样来形容她“这一年,我们 拥有过巨大的幸福,也经历了巨大的痛苦”。 作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户提供适合 他们的理财产品,帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理 财*惯。然而,今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也 遇到了很多问题。 1、当长期投资遭遇“雷曼” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资,我 的处理方式是很消极的。而且,我一直坚持着这一理念,因为在 我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、 复苏总是周而复始的出现,只是当科技发展到今天,我们似乎可 以延长某一时期或缩短某一时期,但是,我们却无法改变什么。 当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候, 也就证明了我们无力预测什么。因此,我认为以不变应万变是的 选择。当然,前提是我认为我的投资是对的! 但是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过 150 年 的光辉历程之后轰然倒塌,这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满 的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得 问题多了起来… 雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融 需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通 过其由设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络 积极地参与全球资本市场,这一网络由设于纽约的世界总部和设 于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自 1850 年创立以来,在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融 资方式、提供优质服务的良好声誉。公司雇员人数为 12,343 人, 员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券, 而今,一切都没了。此时,不仅要问:当我们的投资遭遇到“雷 曼”,在经济的某一环节、阶段中它消失了,我们该怎么办?恐怕 没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中,总有破有立、 有灭有生。我们可以做得就是分散,让我们的投资尽量有效的多 元化。因此,作为一名理财师,建议和引导客户进行有效的分散 投资也是一项很重要的职责。 2、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期,这个预期要么 源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前,作为银行的一员 我们都在为银行理财产品摇旗呐喊,但是如果处理不好客户的预 期,我们将会面临非常严重的信任危机! 因此,我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的 心理。首先,投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么, 不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次, 投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品,要让客 户及时了解*况,潜意识的影响客户调整预期。第三,当产品的 非预期情况出现,积极主动地与客户沟通,询求改善的发法。这 时,可能有人要问了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通 余地,如何改善?我的方法是:及时交流讯息(如基金客户),选择 *稳或保本的产品进行推荐(如前期新股增殖客户)等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落,许多投资者都有点草木皆兵。面对 着这些被基金/股票伤透心的客户,我们该怎么办呢? 首先,了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时 候,总有同事问“股市不好,股票基金没有人买。那债券基金为 什么也没有客户?基金没有人问也就罢了,为什么银行理财产品 也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实, 现在有很多客户(特别是在偏远地区)分不清股票基金和债券基 金,基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解 其中区别和差异,那肯定会被客户全盘否决。其次,发掘“影响 力中心”或“喇叭”。通常,每个人都有自己的活动圈子,找到这 个“圈子”的中心或“喇叭”人物,通过他/她就可以影响其周围的人 投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第 三,利用同理心,利用自己豁达的投资心理影响客户,使客户慢 慢转变。 4、当客户问:我可以买了吗? “我可以买了吗?”,这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是,我们经常无力回答。答了,怕市场变幻判断错误;不 答,怕失去客户。我的处理方式是:结合客户需求与想法,明确 看过去,辩证看未来。首先,明确地了解客户的需求和想法。比 如:如果客户想买外汇,是有消费需要还是个人投资。其次,明 确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通, 减少客户对自己的决策依赖。第三,分析市场未来可能的情况, 不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结 果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的,基本上没有 因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

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